Senshu Ikeda Holdings,Inc. ANNUAL

経営方針、経営環境及び対処すべき課題等 · MD&A

３ 【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】(1) 経営成績等の状況の概要当連結会計年度における当社グループ（当社、連結子会社及び持分法適用会社）の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー（以下「経営成績等」という。）の状況の概要は次のとおりであります。① 財政状態及び経営成績の状況当連結会計年度の財政状態は、預金残高が、銀行業務において前連結会計年度末比423億円増加し４兆9,878億円となりました。貸出金残高は、地元中小企業への事業性貸出及び住宅ローンを中心に前連結会計年度末比504億円増加し３兆9,635億円となりました。有価証券残高は、株式、外国証券並びに投資信託を売却したことを主因に前連結会計年度末比639億円減少し5,487億円となりました。 経営成績は、連結経常収益が、M&Aや事業承継等の法人取引関係の役務取引等収益の増加がありましたが、マイナス金利政策を背景とした貸出金利回りの低下や投資の抑制による有価証券利息の減少を主因とした資金運用収益の減少及び国債等債券売却益の減少、また、持ち合い解消による株式等売却益の減少により、前連結会計年度比90億82百万円減少して、882億21百万円となりました。 一方、連結経常費用は、前連結会計年度に引き続き行った含み損となっている外国債券等の売却損の減少を主因として、前連結会計年度比43億31百万円減少して、832億74百万円となりました。 以上の結果、連結経常利益は、前連結会計年度比47億52百万円減少して、49億46百万円となりました。また、特別損益や法人税等を控除した親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結会計年度比21億96百万円減少して39億43百万円となりました。 セグメントの業績につきましては、「銀行業」では、経常収益が前連結会計年度比94億97百万円減少の733億83百万円、セグメント利益は前連結会計年度比39億４百万円減少の57億44百万円となりました。また、「リース業」では、経常収益が前連結会計年度比10億31百万円増加の115億74百万円、セグメント利益は前連結会計年度比３億５百万円減少の64百万円の赤字となり、証券業務やクレジットカード業務等を行う「その他」では、経常収益が前連結会計年度比７億11百万円減少の71億58百万円、セグメント利益は前連結会計年度比３億４百万円減少の３億７百万円の赤字となりました。 なお、報告セグメントは、従来、銀行業のみでありましたが、「リース業」について量的な重要性が増したため、当連結会計年度より「銀行業」及び「リース業」に変更しており、当連結会計年度の比較・分析は、変更後の区分に基づいております。② キャッシュ・フローの状況当連結会計年度の営業活動によるキャッシュ・フローにつきましては、債券貸借取引受入担保金の減少による支出873億21百万円、貸出金の増加による支出504億17百万円がありましたが、借用金（劣後特約付借入金を除く）の増加860億27百万円、預金の増加による収入423億37百万円があり、173億52百万円の収入となりました。当連結会計年度の投資活動によるキャッシュ・フローにつきましては、有価証券の売却及び償還による収入が、有価証券の取得による支出を上回り、508億63百万円の収入となりました。当連結会計年度の財務活動によるキャッシュ・フローにつきましては、自己株式の処分による収入が、７億39百万円ありましたが、配当金の支払額39億８百万円があり、28億96百万円の支出となりました。この結果、現金及び現金同等物の当連結会計年度末残高は、651億49百万円増加して、8,019億73百万円となりました。 （参考）(1) 国内・国際業務部門別収支当連結会計年度の資金運用収支は、国際業務部門では前連結会計年度比20.8％増加しましたが、国内業務部門では前連結会計年度比3.2％減少した結果、合計では前連結会計年度比2.8％、12億32百万円減少しました。当連結会計年度の役務取引等収支は、国内業務部門では前連結会計年度比0.1％減少し、国際業務部門でも前連結会計年度比3.0％減少した結果、合計では前連結会計年度比0.2％、23百万円減少しました。当連結会計年度のその他業務収支は、国内業務部門では前連結会計年度比50.6％増加し、国際業務部門でも前連結会計年度比228.7％増加した結果、合計では前連結会計年度比62.7％、42億74百万円増加しました。 種類期別国内業務部門国際業務部門合計金額(百万円)金額(百万円)金額(百万円) 資金運用収支前連結会計年度42,81175643,567当連結会計年度41,42191342,335 うち資金運用収益前連結会計年度44,6624,0312048,673当連結会計年度42,8192,1771144,985 うち資金調達費用前連結会計年度1,8513,275205,106当連結会計年度1,3971,264112,650 役務取引等収支前連結会計年度14,20210114,304当連結会計年度14,1829814,281 うち役務取引等収益前連結会計年度20,87820921,087当連結会計年度21,52720421,731 うち役務取引等費用前連結会計年度6,6761076,783当連結会計年度7,3441057,450 その他業務収支前連結会計年度△6,358△460△6,819当連結会計年度△3,138592△2,545 うちその他業務収益前連結会計年度1,3573,5754,933当連結会計年度1,9424,366186,290 うちその他業務費用前連結会計年度7,7164,03511,752当連結会計年度5,0803,