农业银行 DISCLOSUREOther Disclosures

Corporate Governance

格局，形成具有农行特色的业务经营模式。坚守服务“三农”主 责主业，建设服务乡村振兴的领军银行。提升零售客户服务能力， 加快建成综合实力领先的零售强行。深化对公业务转型，打造更 具成长性、盈利更加多元的新型对公服务体系。优化金融市场业 务，巩固提升市场竞争力和对集团综合贡献度。 三是持续优化资本管理机制。本行将强化资本集约型发展理 念，完善资本管理体系，不断优化资本配置、监测、评价和考核 机制，持续释放资本管理效能。持续加强资本规划目标管理，动 态做好监测评估，坚持将资本管理主线贯穿经营发展的各领域， 充分发挥经济资本管理传导作用，科学动态调整资产规模和结构 安排，推动提升资本集约型发展水平。 四是切实增强风险防控能力。本行将加强全面风险管理，定 期完善风险偏好和管理策略，加强风险偏好、监管要求与经营计 划的衔接协调。持续推进重点领域信用风险化解，加强资产质量 迁徙分析，扎实做好资产质量管控。坚持底线思维，全面细致做 好风险防控工作，完善应对极端风险的预案体系，增强抵御风险 冲击的能力，不断厚植高质量发展根基。 四、本次发行对本行经营管理和财务状况的影响 本次发行有助于夯实本行资本实力，增强风险抵御能力，为 本行各项业务发展奠定坚实的资本基础。本次发行对本行经营管 理、财务状况等的影响具体如下： （一）对股权结构和控制权的影响 本次发行前后，本行股权结构和公司治理结构保持稳定，本 次发行不会导致本行控制权发生变化。 （二）对财务状况的影响 本次发行完成后，本行净资产规模相应增加，短期内可能对 3 每股净资产、净资产收益率有一定摊薄效应。但从长期看，募集 资金将有效提升本行长期可持续发展能力，将对经营业绩产生积 极影响。 （三）对资本充足率的影响 本次发行募集资金将有效补充本行的核心一级资本，夯实资 本实力，提升资本充足水平。 五、本次发行募集资金投向主业情况 本行主要从事商业银行业务。本次发行募集资金扣除发行费 用后将全部用于补充本行核心一级资本，本次发行募集资金符合 投向主业相关规定的要求。 六、总结 本次发行募集资金扣除相关发行费用后将全部用于补充本 行核心一级资本，符合相关法律、行政法规规定，有利于本行夯 实资本基础，支撑业务稳健发展，提高风险抵御及可持续发展能 力，增强本行的竞争力，对本行长远发展和股东价值提升具有重 要的战略意义。同时，本行将加强资本管理，提高本次募集资金 的使用效率，为募集资金的合理运用提供良好的保障。因此，本 次发行具有必要性及可行性。 中国农业银行股份有限公司董事会 二〇二六年九月六日 4